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又有銀行因洗錢防制缺失遭罰。金管會昨公布北富銀、第一銀行都發生洗錢防制缺失，各開罰六百萬與兩百萬，兩家銀行都是金管會在金檢時發現，銀行局直言，「銀行內控沒確實執行」。

金管會金檢時發現，北富銀的國際金融業務分行（OBU）在辦理客戶開戶時，發生客戶短時間內密集開立二十六個帳戶，其中更有十七個帳戶都同一個地址，另九個帳戶的負責人名字都相同，但北富銀卻在密集開戶當下，未實際去了解原因與開戶的目的。

銀行局副局長莊琇媛說，會這樣密集開戶，通常是一家公司為了分配股利方便，因此幫每個股東都開設帳戶，但不管開戶目的為何，銀行都應該去了解開戶目的與主要的處所地址，但金檢人員在詢問時，銀行卻描述不翔實，顯示銀行KYC（了解你的客戶）不確實、內控欠佳，且涉及帳戶數多，開罰六百萬元。

第一銀行也在金管會金檢時，被抽檢到委託保全公司向客戶收取現金，且金額超過五十萬元，保全公司卻利用匯款，規避洗錢防制大額通貨的通報。

莊琇媛說，只要現金交易達到五十萬以上，不管什麼理由都要進行洗錢防制大額通報。一銀請保全去收取現金超過五十萬，邏輯來說是通報後將現金存到銀行，但保全公司收了現金後用匯款匯到一銀帳戶內，規避掉行員確認交易人身分跟申報法務部調查局的動作，因此開罰兩百萬元。